Sobre Codelpa

Evaluación de operaciones de crédito con una única política de riesgo a clientes.

Reto 1

Acceso y análisis de la situación de clientes nuevos en tiempo real.

Solución 1

Automatización en las tareas de gestión de cobro de facturas.

Reto 2

Envío automático de reclamaciones de deuda a los clientes.

Solución 2

Envío de comunicaciones sin CRM.

Reto 3

Configuración y envío de alertas preventivas según grupo de clientes.

Solución 3

Codelpa necesitaba una solución para optimizar sus procesos Order to Cash que, a través de la incorporación de inteligencia artificial a sus procesos de crédito y cobranzas, facilitara la gestión de su cartera, así como también la evaluación de clientes nuevos

País

Sector

Clientes

Codelpa

“En el último tiempo, por los cambios y las dificultades del mercado, nos hemos encontrado con distintos desafíos que nos llevaron a implementar la solución de Atlax 360, Yndika, como herramienta en nuestro proceso de transformación digital para el proceso Order to Cash, aprovechando el aumento de la participación de mercado incorporando nuevos clientes con línea de crédito, como también para mejorar los KPIs del área, a través de la gestión de cobranza preventiva, agregando automatización al proceso de cobranza. La solución Yndika de Atlax 360 nos pareció una solución integral para el área de gestión de crédito y cobranza de nuestra compañía.”

Gerente de Crédito y Cobranza

“La información es poder y esto es una de las ventajas que nos entrega la plataforma Yndika. Esto automáticamente se ve reflejado en una mejora sobre nuestros procesos diarios de creación de nuevos clientes, liberaciones de ordenes retenidas o solicitudes de aumentos de límite de crédito, ya que vienen siendo evaluaciones que realizamos de forma constante para entregar soporte a la gestión sobre nuestros antiguos y nuevos clientes.”

Jefa de Crédito y Cobranza

ver video Codelpa

Sobre Ethon

Evaluación de clientes nuevos con una única política de riesgo para las 3 compañías del grupo.

Creación de un flujo de aprobación o denegación automática de apertura o ampliación de concesión de crédito a nuestros clientes.

Optimización en el proceso de solicitud de crédito.

Notificación de avisos de revisión de solicitudes de crédito a los usuarios asignados según importe y línea de negocio.

Registro y automatización en las tareas de cobro de facturas.

Establecer protocolos de gestión del cobro de la cartera para envío de reclamaciones a los deudores junto con tareas manuales a realizar por los diferentes gestores.

Ethon necesitaba una herramienta para automatizar los procesos en el flujo Order to Cash, desde la evaluación de los clientes nuevos hasta establecer una única política de cobranza en las diferentes marcas del grupo.

Automatización de procesos Order to Cash, evaluación de clientes nuevos y establecimiento de una única política de cobranza.

Ethon

“Después de la búsqueda de diferentes soluciones, se determinó concretar la inversión en Atlax 360, ya que Yndika es una herramienta que se acomoda a nuestra realidad, a nuestros procesos y satisface las necesidades actuales. Durante la implementación y la marcha blanca del sistema Yndika, el equipo de Atlax nos capacitó en todos los módulos, al equipo de Finanzas como al área Comercial. Y esto ha durado con un acompañamiento continuo de parte Atlax 360.”

“Actualmente, hemos tenido una mejora importante en el tiempo para hacer frente a las solicitudes de nuestra área comercial y esto se ha visto reflejado en el buen feedback que recibimos constantemente por parte de nuestra fuerza de ventas.
				La herramienta Yndika nos permitió generar un circuito de aprobación adaptado y prolijo, el cual nos permite dejar una trazabilidad sobre los puntos sensibles que analizamos en un cliente determinado.”.

Encargado de Cobranza

“Los últimos desafíos de la compañía a raíz de su crecimiento dentro de la industria nos han obligado a mejorar nuestros indicadores internos como, por ejemplo, mantener un control del 100% de la cartera de clientes, y esto de la mano de la automatización para minimizar el riesgo y mantener las líneas de crédito más ajustadas a la realidad de cada cliente.”.

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Sobre Grupo Gerdau

Uso de datos para la toma de decisiones.

Toma de decisiones con el modelo estadístico de Yndika
						que incorpora algoritmos e inteligencia artificial.

Agilidad en los procesos.

Las automatizaciones en la plataforma Yndika han permitido la 
					disminución de la carga operativa de las áreas de cartera, efectividad en 
					asignación de cupos y control de la gestión de cobranza.

Unificación de información de varios países.

Con la ayuda de Yndika, y sus indicadores de RIIM e ICP, se ha logrado tener hoy a un Gerdau Metaldom totalmente sincronizado.

Ellos implementaron la solución en Colombia y les pareció tan buena la experiencia, que la llevaron a sus operaciones regionales. Hoy en día es la herramienta que están utilizando en sus empresas de Colombia, República Dominicana, Puerto Rico, Panamá y Costa Rica.

Colombia, República Dominica, Puerto Rico, Panamá y Costa Rica.

Grupo Gerdau

“Utilizamos Atlax 360 en nuestra operación en Colombia, nos pareció tan buena esta experiencia que lo hemos ampliado al resto de nuestras operaciones regionales, hoy en día Yndika es la herramienta que estamos utilizando en República Dominicana, Costa Rica, Puerto Rico y Panamá …”.

Director Financiero Regional  

“Creemos en el uso de la data (información propia) para tomar decisiones y sobre todo para generar ventaja competitiva, es 	por eso por lo que estamos incorporando el uso de algoritmos y de inteligencia artificial que nos permita hacer un comportamiento diferenciado en los mercados y en los sectores donde nosotros nos desempeñamos”.

“Sin duda, este proyecto ha sido uno de los más innovadores para toda la gestión comercial y financiera de la empresa. Confiamos en el uso de la inteligencia artificial para tener un desempeño diferenciado, y sobre todo, ágil en nuestros procesos de negocio”.

Gerente Regional de Tesorería

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Sobre Euromaster

La incorporación en la gestión de la plataforma cloud Yndika ha permitido a 
 Euromaster mejorar de forma significativa algunos de los principales KPIs 
 del performance de la cartera de deudores, en especial:

Monitorización eficaz de una cartera con más de 17.000 clientes a crédito.

Euromaster tenía dificultades para gestionar su riesgo de crédito. Un gran 
 porcentaje de sus clientes no tiene la obligación de presentar Cuentas Anuales, 
 por lo que sus alertas y predicciones eran limitadas. La plataforma cloud Yndika 
 les permite gestionar su amplia cartera de clientes y, gracias a la configuración 
 de alertas de seguimiento, tomar decisiones de manera proactiva.

Disponer de información real y actualizada sobre autónomos.

Atlax 360 ha diseñado para Euromaster un modelo específico de límite de crédito 
 para autónomos bajo un enfoque de machine learning. Esta metodología les permite obtener un 
 indicador de crédito (que se actualiza en tiempo real según el comportamiento histórico del 
 deudor), sin necesidad de disponer de información financiera, mediante el análisis de los 
 patrones de comportamiento históricos de la cartera.

Compaginación con seguro de crédito.

Yndika permite a Euromaster realizar una buena gestión preventiva de cara
 al seguro de crédito. Aunque muchas empresas utilizan el seguro de crédito como la máxima 
 garantía crediticia, Euromaster saca partido de un control proactivo de la cartera, 
 que se traduce en una disminución de la prima del seguro de crédito.

Euromaster lleva a cabo una transformación digital y consigue incrementar la 
    calidad de cartera de sus clientes, tanto a nivel local como internacional, con un efecto 
    directo en ahorro al evitar los impagos (un 50% en los autónomos) y tiempos de gestión 
    (disminución del DSO en 34%)

EuroMaster

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Sobre Lo Valledor Aasa

La implementación de Yndika les ha permitido:

Reportes de gestión para el seguimiento de las cobranzas en base a indicadores 
 estandarizados y poder visualizar el rating de un cliente actual o potencial.

El proceso de admisión y evaluación de clientes se realizaba por referencia 
 y en base a la información histórica del cliente.
 
 
 Con Yndika se implementa un formulario de admisión en formato digital, 
 el cual es completado en línea por los distintos usuarios que participan 
 del proceso de evaluación de cliente, eliminando el proceso en papel.
 
 
 Se apoyan en el límite de crédito sugerido por la solución, el comportamiento 
 de pago y riesgo inmediato de impago. Lo que les permite evaluar los aumentos 
 en las líneas de crédito de los clientes.
 
 
 La solicitud de crédito se aprueba a través de la plataforma que envía un correo 
 al comercial con la aprobación de la solicitud.

Automatizar el proceso de cobranza, definiendo el envío directo de emails de cobranza.

Se definen grupos de seguimiento, tales como cartera de impagos y clientes siniestrados 
 con información actualizada cada 24 horas, lo que genera alertas y les permite 
 tomar acciones preventivas frente al impago
 
 
 También la solución permite automatizar el envío semanal de emails de cobranza a cada 
 deudor que cumpla con las condiciones específicas definidas, lo que ha generado grandes 
 mejoras en la gestión de cobranza.

Automatizar el proceso de evaluación y admisión de clientes.

El módulo de Cuadros de Mando les ha permitido disponer de los reportes de seguimiento 
 de la cartera en base a los indicadores de Atlax 360, optimizando el uso del tiempo ya 
 que anteriormente se hacía manualmente y ahora dedican este tiempo a analizar la 
 información, chequear las cuentas y evaluar los riesgos de la cartera.
 
 
 Disponen de visibilidad rápida para conocer la deuda total, seguimiento de los 
 vencimientos de los pagos y del riesgo asociado a los clientes de la cartera.
 
 
 Estos reportes son utilizados en sus comités de seguimiento de cartera y 
 para definir planes de acción preventivos.

Empresas AASA necesitaba obtener indicadores precisos para poder 
    realizar una gestión del riesgo de crédito a medida. Esto se consigue al 
    incluir en nuestros indicadores de gestión de riesgo la información comportamental 
    de los clientes de Empresas AASA, así como de otros proveedores.

Aasa

“Es una excelente herramienta para embarcarse en el camino de la transformación digital, sobre todo durante esta época de pandemia donde la automatización de procesos es muy bienvenida, pudiendo visualizar a pocos clics el estado de las cobranzas y así poder tomar decisiones con información actualizada de fácil acceso.Un valor agregado sin duda es la información de la base comportamental que entrega el comportamiento del pago de nuestros clientes o potenciales clientes, tanto en nuestra empresa y como en el mercado.Además, tienen una postventa que te acompaña para poder sacarle provecho a la herramienta y conocer todas las potencialidades de Yndika.”

Gerente de Administración y Finanzas 

ver video Aasa

Sobre Quimtia

Yndika ha ayudado a optimizar los pilares de la empresa: mejor atención a sus
					clientes, reducción de la deuda y crecimiento de las ventas.

Reducir la deuda vencida sin desacelerar el incremento en ventas.

Con Yndika les ha sido posible evaluar a clientes nuevos y/o presentes en la
						cartera, conociendo el nivel de riesgo asociado y la cantidad máxima de línea de
						crédito que se puede otorgar, dicha evaluación se realiza de forma continua para
						asegurar que los usuarios involucrados en la cobranza puedan conocer si ocurre
						algún cambio negativo en su cartera. Adicionalmente los procesos de cobranzas
						han sido incorporados, automatizando el envío de correos electrónicos a los
						clientes, permitiéndoles asegurar y tener trazabilidad del cumplimiento de las
						políticas de cobranzas de la empresa, generando como resultado la reducción de
						la deuda vencida.

Reducir el tiempo de respuesta en admisiones de crédito a clientes.

Desde el módulo de Admisión se han automatizado las reglas de aprobación de créditos, 
					logrando que los comerciales puedan conocer si una empresa puede estar sujeta a crédito o no,
					asimismo, los indicadores de riesgo que les permiten conocer:
 
				
					◦ Comportamiento en pagos interno, con otros proveedores y entidades financieras.
				
				
					◦ Riesgo de inmediato de impago (RIIM).
				
				
					◦ Línea de crédito sugerida.

Bajar la tasa de morosidad.

Atlax 360 ha desarrollado para Quimtia un modelo de riesgo predictivo que
					funciona con Inteligencia Artificial, específicamente con técnicas de Machine
					Learning para el reconocimiento de patrones (por ejemplo, un incumplimiento).
					Teniendo a disposición un indicador predictivo como el RIIM que evalúa
					diariamente el riesgo de incumplimiento (default) de un deudor en el corto
					plazo, les ha permitido generar estrategias diferenciadas a la hora de
					aprobar/denegar un nuevo crédito a los clientes con venta recurrente, así como
					tener visibilidad de si cambia su condición crediticia para poder aplicar
					estrategias de cobertura.

Quimtia tenía como principal objetivo lograr una correcta administración de
		crédito tanto desde el punto de vista financiero como de ventas. Asociando la
		variable de reducción de la deuda a las necesidades de otorgamiento de crédito a
		sus clientes, buscaban que la experiencia de cobranzas se viese cubierta con la
		herramienta Yndika, automatizando las funciones repetitivas y asegurando el
		cumplimiento de las políticas de la empresa.

Quimtia tenía como principal objetivo lograr una correcta administración de crédito tanto desde el punto de vista financiero como de ventas. Asociando la variable de reducción de la deuda a las necesidades de otorgamiento de crédito a sus clientes, buscaban que la experiencia de cobranzas se viese cubierta con la herramienta Yndika, automatizando las funciones repetitivas y asegurando el cumplimiento de las políticas de la empresa.

Quimtia

Nuestro objetivo es tener un negocio sano, comercial y, financieramente
				hablando, con clientes muy buenos que paguen a tiempo y una reducción de deuda
				que solo se logra cobrando correctamente. En ese sentido, la herramienta Yndika
				se adapta justamente a nuestros dos pilares

Gerente de Finanzas

ver video Paladín

Sobre Mercantil

Gestión de cartera y calificación de clientes.

Con el módulo de Seguimiento y el sistema de alertas, cuando se produce un empeoramiento de algún cliente, Yndika envía un correo electrónico con los cambios parametrizados. A través del Business Intelligence, se analiza de forma global la cartera de clientes agrupando toda la información en un mismo sistema.

Ventas con riesgo controlado.

Desde el módulo de Admisión, cuando hay que otorgar o ampliar cobertura a un deudor, se analiza la operación en base a información comportamental y pública de ese deudor.

Eficiencia en procesos.

Tanto el módulo de Admisión como el de Recuperaciones permiten establecer protocolos para la apertura de clientes o el reclamo de facturas, según las necesidades parametrizadas para cada tipo de división.

Mercantil tenía como principal objetivo lograr una correcta
    administración de crédito tanto desde el punto de vista financiero como de
    ventas. Asimismo, reducir la exposición de la cartera y optimizar su eficiencia
    operativa, dado que esto requiere una menor capacidad de horas hombre del equipo
    de cobranzas.

Mercantil tenía como principal objetivo lograr una correcta administración de crédito tanto desde el punto de vista financiero como de ventas. Asimismo, reducir la exposición de la cartera y optimizar su eficiencia operativa, dado que esto requiere una menor capacidad de horas hombre del equipo de cobranzas.

Mercantil

Después de la implementación de Atlax 360 hemos tenido impactos positivos, entre
        ellos el beneficio de tener una revisión constante de la calidad de la cartera,
        que antes no podíamos hacer por la capacidad del equipo que teníamos.
        Adicionalmente tenemos indicadores de gestión que nos permiten ver el
        seguimiento de la misma. Atlax 360 nos beneficia en la reducción de la
        exposición de la cartera y en la eficiencia operativa, dado que demanda menor
        capacidad de horas hombre del equipo de cobranzas.

Gerente General  

ver video mercantil

Sobre Tecnofast

Entregar autonomía al área comercial en la evaluación de otorgamiento de
 crédito a clientes.

Evaluación automática de solicitudes incorporando una sugerencia de límite de
 crédito y revisión mediante workflow de autorización. Además, se han otorgado
 atribuciones al área comercial para que aprueben ventas a crédito hasta el
 monto establecido de acuerdo con la política de Tecno Fast. Al mismo tiempo,
 se han incorporado múltiples fuentes de información en proceso de evaluación:
 base comportamental Atlax, ERP, indicadores Atlax 360, Sinacofi, ratios
 financieras, entre otros.

Monitorear un total de 2.500 clientes, en especial los clientes Rental, a fin
 de detectar posibles desviaciones en el comportamiento de pago.

Tener a los 2.500 clientes de su cartera en seguimiento, clasificados por
 segmentos de clientes, para así definir las alertas más importantes a cada uno
 de los segmentos.

Automatizar el envío de correos en las distintas etapas del flujo de cobranza
 de Tecno Fast, apoyando la gestión de los cobradores.

En Yndika se han configurado dos protocolos para la gestión de cobranzas, uno
 que alerta internamente de las acciones a realizar con los clientes y otro que
 envía los correos a los deudores.

La empresa Tecno Fast, en la búsqueda de la innovación y la mejora continua,
      necesitaba una plataforma moderna y adecuada que le permitiera revisar el
      comportamiento de sus potenciales socios de negocio, minimizando la pérdida de
      oportunidades comerciales. Desde Atlax 360 le proporcionamos una solución
      desarrollando en conjunto una evaluación más adecuada al perfil crediticio, la
      capacidad del negocio y el riesgo que están dispuestos a asumir.

La empresa Tecno Fast, en la búsqueda de la innovación y la mejora continua, necesitaba una plataforma moderna y adecuada que le permitiera revisar el comportamiento de sus potenciales socios de negocio, minimizando la pérdida de oportunidades comerciales. Desde Atlax 360 le proporcionamos una solución desarrollando en conjunto una evaluación más adecuada al perfil crediticio, la capacidad del negocio y el riesgo que están dispuestos a asumir.

Tecno Fast

Tecno Fast es una empresa que lleva en su ADN la mejora continua y la búsqueda de soluciones usando tecnología y vanguardia. Yndika fue una de las primeras herramientas que nos permitió incorporarnos a la revolución 4.0 en nuestros procesos. A su vez, Atlax 360 brinda un servicio integral, es decir, no sólo una plataforma, sino también servicios de asesoría y acompañamiento de primer nivel, que nos han permitido desarrollar herramientas a la medida de nuestros requerimientos. Somos testigos de cómo están permanentemente esforzándose en entregar un producto de primer nivel. Hoy podemos decir con orgullo y gratitud que Atlax 360 se ha convertido en un socio estratégico y ciertamente queremos que lo siga siendo por mucho tiempo más

Sub-Gerente de Administración y Finanzas 

ver video Tecno Fast

Sobre Sumatec

La incorporación en la gestión de la plataforma cloud 
 Yndika ha permitido a Sumatec 
 mejorar de forma significativa algunos de los principales KPIs 
 del desempeño de la cartera de deudores, en especial:

Sumatec buscaba minimizar el riesgo al momento de 
 otorgar cupos pero contaba con escasa información para tomar 
 decisiones.

Cálculo de cupo

El Módulo de Admisiones, con los indicadores de riesgo 
 de Atlax 360 como el RIIM, 
 el ICP y el Límite de crédito 
 sugerido argumentan y respaldan el cupo de crédito para otorgar a sus clientes.

No contaban con procesos sistemáticos para el momento del cobro y realizar 
 cobranza a todos los clientes.

Gestión de cobranza

Gracias al Módulo de Cobranza fue posible diseñar acciones 
 específicas y comunicaciones personalizadas teniendo en cuenta tanto el 
 mensaje a enviar como sus tiempos, considerando la criticidad dentro de 
 los procesos de Sumatec.

La segmentación era poco dinámica y restrictiva para conocer el mercado.

Segmentación de clientes

El Módulo de Seguimiento permitió a Sumatec 
 clasificar los clientes en grupos, identificando los que se deben atender 
 con mayor prioridad. El entendimiento de la cartera mediante los Cuadros 
 de Mando que tiene Yndika permite a Sumatec 
 obtener información real y de calidad de cada indicador.

Sumatec lleva a cabo una transformación digital y por medio del uso de 
    Yndika ha conseguido incrementar la calidad de cartera de sus clientes, con un efecto 
    directo en ahorro al disminuir los impagos y reducir la cartera en mora. Así mismo, 
    ha reducido operatividad y tiempos de respuesta a clientes.

Sumatec

Si una empresa quiere sobrevivir a una tormenta tan fuerte como ha sido la resultante de las restricciones económicas causadas por este momento tan particular (COVID-19), necesita herramientas poderosas. Nosotros encontramos esa herramienta en Atlax 360.

Director de Planeación Financiera 

ver video Sumatec

Sobre Cyrgo

La incorporación en la gestión de la plataforma cloud Yndika ha permitido a 
 Cyrgo mejorar de forma significativa algunos de los principales KPIs del 
 performance de la cartera de deudores, en especial:

Gestión de la cartera y base comportamental.

Con Yndika han logrado llegar de manera automática a toda su cartera de clientes para el seguimiento y gestión de cobranza.
					La conexión de Atlax 360 con bases de datos externas y la información de comportamiento en pagos junto a la información interna de Cyrgo ha permitido conocer cómo pagan los clientes y tomar decisiones de crédito más acertadas.

Ventas con riesgo controlado.

Con los indicadores de riesgo propios de Atlax 360 como el RIIM, el ICP y el Límite de crédito, al área comercial ha podido conocer mejor a sus clientes y segmentarlos en grupos identificando los clientes de interés, logrando aumentar las ventas, pero con riesgo controlado.

Eficiencia en los procesos.

Los módulos de Información y Admisión han disminuido la carga operativa del área de cartera y los analistas son más efectivos en la asignación de cupos, volviendo el proceso mucho más eficiente. Para la dirección y gerencia, se reduce la incertidumbre al poder controlar el riesgo de cada cliente y cada grupo de clientes.

Cyrgo, importante compañía del sector de la construcción en Colombia 
    se convierte en un usuario referente de Yndika desde el 2018. El beneficio más inmediato 
    que percibió Cyrgo es el de poder acceder a información comportamental de clientes informales, 
    gracias a la integralidad de la plataforma cloud Yndika.

Distribuidor de materiales para la construcción

Cyrgo, importante compañía del sector de la construcción en Colombia se convierte en un usuario referente de Yndika desde el 2018. El beneficio más inmediato que percibió Cyrgo es el de poder acceder a información comportamental de clientes informales, gracias a la integralidad de la plataforma cloud Yndika.

Cyrgo

En Cyrgo creemos que las soluciones simples y efectivas traen altos resultados y con Atlax 360 lo estamos logrando.

Gerente de Tesorería

ver video Cyrgo

Sobre Mendes Gonçalves

Gestionar una cartera de cerca de 1.000 clientes, el 70% de los cuales compran a crédito.

Mendes Gonçalves tenía dificultades para analizar el riesgo crediticio a conceder a los clientes, 
					la plataforma cloud Yndika les permite gestionar su amplia cartera de clientes y, gracias a la 
					configuración de las alertas de seguimiento, tomar decisiones de forma proactiva.

Acceso a información real y actualizada.

Atlax 360 ha creado su propio modelo de riesgo para Mendes Gonçalves, utilizando indicadores 
				personalizados que integran las normas y políticas de crédito de la empresa, proporcionando 
				una recomendación de riesgo de crédito.

Seguir siendo competitivos en el mercado, pero al mismo tiempo ser prudentes en la gestión de la política de riesgos.

Atlax 360 contribuyó a la innovación y digitalización de Mendes Gonçalves con la implantación 
				de esta solución única y disruptiva que permitió a la empresa llevar la gestión del riesgo de 
				crédito al siguiente nivel.

Mendes Gonçalves está en proceso de digitalización, habiendo conseguido mejorar 
		el seguimiento de la cartera de clientes y la implementación de una comunicación automatizada 
		y estrategias de cobro dinámicas y diferenciadas, lo que representa una mejora significativa 
		en sus procesos, haciéndolos más digitales y menos sujetos a errores humanos.

Customer Success Stories

Os nossos clientes confiam em nós para lhes dar o melhor serviço. Esforçamo-nos por manter essa confiança com todos e cada um deles. A nossa prioridade é o cliente.