Automatização dos processos de recuperação e acompanhamento dos clientes.

Correos Express

Melhor controlo de gestão corporativo e otimização dos seus processos Order to Cash.

Automatização do fluxo de crédito com um protocolo adaptado ao imediatismo da decisão.

Copec

Crescimento das vendas com o Seguro de Crédito Flexível Yndika.

Maheso

Revoluciona o seu departamento financeiro com IA e melhora a gestão da carteira de clientes.

Sonepar/ElectraFK Chile

Sobre Codelpa

Inteligência Artificial nos seus processos de crédito e cobrança e uma gestão melhor da sua carteira de clientes.

Avaliação de operações de crédito com uma única política de risco para clientes.

Desafio 1

Acesso e análise da situação de novos clientes em tempo real.

Solução 1

Automação nas tarefas de gestão de cobrança de faturas.

Desafio 2

Envio automático de reclamações de dívida aos clientes.

Solução 2

Envio de comunicações sem CRM.

Desafio 3

Configuração e envio de alertas preventivas de acordo com o grupo de clientes.

Solução 3

A Codelpa precisava de uma solução para otimizar seus processos Order to Cash, que, por meio da incorporação de inteligência artificial em seus processos de crédito e cobrança, facilitasse a gestão de sua carteira, bem como a avaliação de novos clientes.

País

Sector

Clientes

Codelpa

“Nos últimos tempos, devido às mudanças e dificuldades do mercado, enfrentamos diferentes desafios que nos levaram a implementar a solução da Atlax 360, Yndika, como uma ferramenta em nosso processo de transformação digital para o processo Order to Cash, aproveitando o aumento da participação de mercado incorporando novos clientes com linhas de crédito, bem como para melhorar os KPIs da área, através da gestão preventiva de cobranças, adicionando automação ao processo de cobrança. Encontrámos na solução Yndika da Atlax 360 uma solução integral para a área de gestão de crédito e cobranças da nossa empresa.”

Gerente de Crédito e Cobrança

ver video Codelpa

Sobre Ethon

Automação dos processos Order to Cash, avaliação de novos clientes e estabelecimento de uma única política de cobrança.

Avaliação de novos clientes com uma única política de risco para as 3 empresas do grupo.

Criação de um fluxo de aprovação ou rejeição automática de abertura ou ampliação de concessão de crédito aos nossos clientes.

Otimização do processo de solicitação de crédito.

Notificação de avisos de revisão de solicitações de crédito aos usuários designados de acordo com o valor e a linha de negócios.

Registro e automatização das tarefas de cobrança de faturas.

Estabelecer protocolos de gestão da cobrança de carteira para envio de reclamações aos devedores, juntamente com tarefas manuais a serem realizadas pelos diferentes gestores.

Ethon precisava de uma ferramenta para automatizar os processos no fluxo Order to Cash, desde a avaliação de novos clientes até a definição de uma única política de cobrança nas diferentes marcas do grupo.

Ethon

“Depois de procurar diferentes soluções, decidimos investir no Atlax 360, já que o Yndika é uma ferramenta que se adapta à nossa realidade, aos nossos processos e atende às necessidades atuais. Durante a implementação e teste do sistema Yndika, a equipe da Atlax nos capacitou em todos os módulos, tanto para a equipe de Finanças quanto para a área Comercial. E isso tem sido acompanhado continuamente pela Atlax 360.”

Chefe de Crédito e Cobrança

“A informação é poder e esta é uma das vantagens que a plataforma Yndika nos fornece. Isso se reflete automaticamente em uma melhoria em nossos processos diários de criação de novos clientes, liberação de ordens retidas ou solicitações de aumento de limite de crédito, já que são avaliações que realizamos constantemente para fornecer suporte à gestão de nossos clientes antigos e novos.”

“Atualmente, tivemos uma melhoria importante no tempo para lidar com as solicitações de nossa área comercial e isso tem sido refletido no bom feedback que constantemente recebemos de nossa força de vendas. A ferramenta Yndika nos permitiu gerar um circuito de aprovação adaptado e organizado, que nos permite deixar uma rastreabilidade sobre os pontos sensíveis que analisamos em um cliente determinado.”.

Responsável de Cobrança

“Os últimos desafios da empresa devido ao seu crescimento na indústria nos obrigaram a melhorar nossos indicadores internos, como, por exemplo, manter um controle de 100% da carteira de clientes, e isso em conjunto com a automação para minimizar o risco e manter as linhas de crédito mais ajustadas à realidade de cada cliente”

ver video Ethon

Sobre Grupo Gerdau

Otimização de processos e melhoria da gestão comercial e financeira da empresa.

Uso de dados para a tomada de decisões.

Tomada de decisões com o modelo estatístico da Yndika que incorpora algoritmos e inteligência artificial.

Agilidade nos processos.

As automações na plataforma Yndika permitiram a redução da carga operacional das áreas de carteira, efetividade na alocação de cotas e controle da gestão de cobrança.

Unificação de informações de vários países.

Com a ajuda da Yndika, e seus indicadores de RIIM e ICP, foi possível ter hoje um Gerdau Metaldom totalmente sincronizado.

Eles implementaram a solução na Colômbia e acharam a experiência tão boa que a levaram para suas operações regionais. Hoje em dia é a ferramenta que estão usando em suas empresas na Colômbia, República Dominicana, Porto Rico, Panamá e Costa Rica.

Colômbia, República Dominicana, Porto Rico, Panamá e Costa Rica.

Grupo Gerdau

"Usamos o Atlax 360 em nossa operação na Colômbia, achamos essa experiência tão boa que a expandimos para o resto de nossas operações regionais, hoje em dia a Yndika é a ferramenta que estamos usando na República Dominicana, Costa Rica, Porto Rico e Panamá ..."

Diretor Financeiro Regional

"Acreditamos no uso de dados (informação própria) para tomar decisões e, acima de tudo, para gerar vantagem competitiva, é por isso que estamos incorporando o uso de algoritmos e inteligência artificial que nos permita ter um comportamento diferenciado nos mercados e nos setores onde atuamos"

"Sem dúvida, este projeto foi um dos mais inovadores para toda a gestão comercial e financeira da empresa. Confiamos no uso da inteligência artificial para ter um desempenho diferenciado e, acima de tudo, ágil em nossos processos de negócios"

Gerente Regional de Tesouraria

ver video Grupo Gerdau

Sobre Euromaster

Gerir uma ampla carteira de clientes e obter informação atualizada acerca dos pontos de venda.

Monitorización eficaz de una cartera con más de 17.000 clientes a crédito.

Euromaster tinha dificuldade em gerir o risco de crédito. Uma grande percentagem dos seus clientes não era obrigada a apresentar Balanços Anuais, pelo que os seus alertas e previsões eram limitados. A plataforma cloud Yndika permite-lhes gerir a sua vasta carteira de clientes e, graças à configuração de alertas de acompanhamento, tomar decisões de modo proativo.

Acesso a informação real e atualizada acerca de clientes independentes.

Atlax 360 concebeu, para a Euromaster, um modelo específico de limite de crédito para clientes independentes (Empresários em Nome Individual), tendo por base o recurso a técnicas de machine learning. Esta metodologia permite-lhes obter um indicador de crédito (que é atualizado em tempo real consoante o historial de comportamentos do devedor) baseado na análise do histórico de comportamentos da carteira, não necessitando de possuir informações de caráter financeiro.

Conciliação com seguros de crédito

A solução Yndika permitiu à Euromaster efetuar uma boa gestão preventiva do seguro de crédito. Enquanto muitas empresas recorrem a um seguro de crédito com garantia máxima de empréstimo, a Euromaster tira partido de um controlo proativo da sua carteira, o que se traduz numa diminuição do prémio do seguro de crédito.

Euromaster encontra-se em plena transformação digital, tendo conseguido melhorar a qualidade da sua carteira de clientes, quer a nível local, quer a nível internacional, com efeito direto na poupança, evitando os incumprimentos (cerca de 50% nos clientes independentes) e o tempo despendido com processos de gestão (diminuição do prazo médio de recebimento em 34%).

EuroMaster

ver video EuroMaster

Sobre Lo Valledor Aasa

Automatização e controlo da evolução dos seus principais indicadores de risco.

Relatórios de gestão sobre a monitorização das cobranças com indicadores automatizados, bem como conhecer através de relatórios de classificação o comportamento dos nossos clientes atuais e potenciais.

No nosso departamento de crédito e cobranças, a Atlax 360 tem-nos ajudado muito na avaliação dos nossos clientes, uma vez que nos fornece uma ferramenta de comportamentos de pagamento e sugere-nos também um limite de crédito para concedermos aos clientes e a sua avaliação de risco, a nível de comportamento para com o mercado e para com a nossa empresa.

Automatizar o processo de cobranças através de tarefas.

Dentro do módulo de aprovação, é disponibilizado o risco do cliente e também sugerido um limite de crédito com base no que a plataforma Yndika analisa. Isto tem ajudado na otimização dos recursos, já que eliminámos o papel e o comercial pode estar no terreno e enviar um pedido de aprovação diretamente do cliente, e nós avaliamos e damos uma resposta rápida.
 
 
 Com a plataforma Yndika também criamos os grupos de monitorização, tais como carteira de incobráveis e clientes sinistrados, em que podemos monitorizá-los diariamente permitindo-nos tomar ações preventivas.

Automatizar el proceso de evaluación y admisión de clientes.

Desde que a implementámos, a solução Yndika ajudou-me muito a otimizar o tempo, já que integra todas as informações que eu tinha que compilar do ERP e outras fontes internas, além de informações externas.
 
 
 Deste modo, tenho uma visão única e integral dos clientes para poder monitorizar as carteiras e os prazos. Agora dedico esse tempo para analisar informações, gerir, ir mais aos detalhes e tomar decisões.

A Empresas AASA necessitava obter indicadores precisos para poder realizar uma gestão personalizada do risco de crédito. Isto foi possível ao incluir nos nossos indicadores de gestão de risco as informações comportamentais dos clientes das Empresas AASA, assim como de outros fornecedores.

Aasa

É uma excelente ferramenta para embarcar rumo à transformação digital, principalmente neste momento de pandemia onde a automação de processos é muito bem-vinda, podendo-se visualizar o estado das cobranças em poucos cliques e assim tomar decisões com informações atualizadas de fácil acesso. Um valor acrescentado é, sem dúvida, a informação da base comportamental que proporciona o comportamento de pagamento dos nossos clientes ou potenciais clientes, tanto na nossa empresa como no mercado.

Director Administrativo e Financeiro

ver video Aasa

Sobre Quimtia

Melhoria do serviço ao cliente, redução da dívida e crescimento das vendas.

Reduzir dívidas vencidas sem desacelerar o aumento das vendas.

A partir da Yndika foi possível avaliar os clientes novos e / ou atuais na carteira, conhecendo o nível de risco associado e o montante máximo da linha de crédito que pode ser concedida, a referida avaliação é efetuada de forma contínua para garantir que os utilizadores envolvidos na cobrança possam saber se há alguma mudança negativa em seu portfólio.
 Adicionalmente, foram incorporados processos de cobrança, automatizando o envio de emails aos clientes, permitindo-lhes garantir e ter rastreabilidade do cumprimento das políticas de cobrança da empresa, resultando na redução do endividamento em atraso.

Reduzir o tempo de resposta nas admissões de crédito do cliente.

A partir do módulo de aprovação, as regras de atribuição de crédito foram automatizadas, permitindo aos comerciais saber se uma empresa está elegível para vendas a crédito ou não, e são disponibilizados à área financeira indicadores de risco que permitem saber:
 
				
					◦ Índice de comportamento nos pagamentos internos, com outros fornecedores e entidades financeiras.
				
				
					◦ Risco de incumprimento imediato (RIIM)
				
				
					◦ Limite de crédito sugerido.

Reduzir a taxa de incumprimento.

A Atlax 360 desenvolveu um modelo de risco preditivo para Quimtia que funciona com inteligência artificial, especificamente técnicas de Machine Learning para reconhecimento de padrões (por exemplo, um incumprimento).

 Ter à disposição um indicador preditivo como o RIIM (Risco de incumprimento imediato) que avalia diariamente o risco de incumprimento (default) de um devedor no curto prazo, tem permitido gerar estratégias diferenciadas na aprovação / negação de um novo crédito, clientes com vendas recorrentes, bem como ter visibilidade da alteração da sua condição de crédito para aplicação de estratégias de cobertura.

O principal objetivo da Quimtia era conseguir uma gestão adequada do crédito, tanto do ponto de vista financeiro como comercial. Ao associar a variável redução do endividamento às necessidades de concessão de crédito aos seus clientes, procuraram abranger a experiência de cobrança com a ferramenta Yndika, automatizando funções repetitivas e garantindo o cumprimento das políticas da empresa.

Quimtia

Nosso objetivo é ter um negócio saudável, comercial e, financeiramente falando, com clientes muito bons que pagam em dia e uma redução do endividamento que só se consegue com a cobrança correta. Nesse sentido, a ferramenta Yndika é precisamente adaptada aos nossos dois pilares.

Gerente de Finanças 

ver video Quimtia

Sobre Mercantil

Reduzir a exposição da carteira e optimizar a sua eficiência operacional.

Gestão da carteira e classificação dos clientes.

Com o módulo de Monitorização e o seu sistema de alertas, quando ocorre uma degradação nalgum cliente, a Yndika envia um e-mail com as alterações parametrizadas. Através da Business Intelligence, é analisada globalmente a carteira de clientes, agrupando todas as informações num mesmo sistema.

Vendas com risco controlado.

Através do módulo de Aprovação, quando é necessário conceder ou ampliar cobertura a um devedor, a operação é analisada com base em informações comportamentais e públicas desse devedor.

Eficiência nos processos.

Tanto o módulo de Aprovação como o de Cobranças permitem estabelecer protocolos para a abertura de clientes ou a reclamação de faturas, de acordo com as necessidades parametrizadas para cada tipo de divisão.

A Mercantil tinha como objetivo principal alcançar uma gestão correta do crédito, tanto do ponto de vista financeiro como de vendas. Além disso, reduzir a exposição da carteira e otimizar sua eficiência operacional, já que isso requer menos horas de trabalho da equipa de cobrança.

Mercantil

Depois da implementação da solução da Atlax 360, tivemos impactos positivos, entre eles, o benefício de ter uma revisão constante da qualidade da carteira, que antes não podíamos fazer pela capacidade da equipe que tínhamos. Além disso, temos indicadores de gestão que nos permitem acompanhar a mesma. A Atlax 360 ajuda-nos na redução da exposição da carteira e na eficiência operacional, já que requer menor dedicação de horas de trabalho da equipa de cobrança.

Gerente Geral

ver video mercantil

Sobre Tecnofast

Melhoria do controlo de carteira, gestão de cobranças e redução de não-pagamentos.

Dar autonomia à área comercial na avaliação de concessão de crédito aos clientes.

Avaliação automática de solicitações incorporando uma sugestão de limite de crédito e revisão por meio de fluxo de autorização. Além disso, foram concedidas atribuições à área comercial para que aprovem vendas a crédito até o valor estabelecido de acordo com a política da Tecno Fast. Ao mesmo tempo, foram incorporadas várias fontes de informação no processo de avaliação: base comportamental Atlax, ERP, indicadores Atlax 360, Sinacofi, rácios financeiros, entre outros.

Monitorizar um total de 2.500 clientes, especialmente os clientes Rental, a fim de detectar possíveis desvios no comportamento de pagamento.

Ter os 2.500 clientes da sua carteira em acompanhamento, classificados por segmentos de clientes, para definir os alertas mais importantes para cada um dos segmentos.

Automatizar o envio de e-mails nas diferentes etapas do fluxo de cobrança da Tecno Fast, apoiando a gestão dos cobradores.

Na Yndika, foram configurados dois procedimentos para gestão de cobranças, um que alerta internamente sobre as ações a serem realizadas com os clientes e outro que envia e-mails aos devedores.

A empresa Tecno Fast, em busca de inovação e melhoria contínua, precisava de uma plataforma moderna e adequada que lhe permitisse avaliar o comportamento de seus potenciais parceiros de negócios, minimizando a perda de oportunidades comerciais. A partir da Atlax 360, fornecemos uma solução desenvolvendo em conjunto uma avaliação mais adequada ao perfil de crédito, capacidade de negócios e risco que estão dispostos a assumir.

Tecno Fast

Tecno Fast é uma empresa que tem na sua essência a melhoria contínua e a busca por soluções usando tecnologia e vanguarda. A Yndika foi uma das primeiras ferramentas que nos permitiu incorporar a revolução 4.0 nos nossos processos. Por sua vez, a Atlax 360 oferece um serviço integral, ou seja, não só uma plataforma, mas também serviços de consultoria e acompanhamento de primeiro nível, que nos permitiram desenvolver ferramentas adaptadas às nossas necessidades. Somos testemunhas de como eles estão constantemente se esforçando para entregar um produto de primeiro nível. Hoje podemos dizer com orgulho e gratidão que a Atlax 360 se tornou um parceiro estratégico e certamente queremos que continue sendo por muito tempo.

Sub-Gerente de Administração e Finanças

ver video Tecno Fast

Sobre Sumatec

Gestão da carteira de clientes e redução dos atrasos nas cobranças de 42 para 22 dias.

Sumatec procurava minimizar o risco na concessão de limites de crédito, mas tinha pouca informação para tomar decisões.

Cálculo de limite de crédito

O Módulo de Admissões, com os indicadores de risco da Atlax 360, como o RIIM, o ICP e o limite de crédito sugerido, argumenta e apoia o limite de crédito a conceder aos seus clientes.

Não possuíam processos sistemáticos para o momento da cobrança e para realizar a cobrança a todos os clientes.

Gestão de cobrança

Graças ao Módulo de Cobrança, foi possível conceber ações específicas e comunicações personalizadas tendo em conta tanto a mensagem a enviar como os seus tempos, considerando a criticidade dentro dos processos de Sumatec.

A segmentação era pouco dinâmica e restritiva para conhecer o mercado.

Segmentação de clientes

O Módulo de Monitorização permitiu que a Sumatec classificasse os clientes em grupos, identificando os que devem ser atendidos com maior prioridade. O entendimento da carteira através dos painéis de controlo que a Yndika possui permite que a Sumatec obtenha informações reais e de qualidade de cada indicador.

Sumatec está a realizar uma transformação digital e, através do uso de Yndika, conseguiu aumentar a qualidade da carteira de clientes, com um efeito direto na poupança ao diminuir os incumprimentos e reduzir a carteira em atraso. Ao mesmo tempo, reduziu a operacionalidade e os tempos de resposta aos clientes.

Sumatec

Se uma empresa quer sobreviver a uma tempestade tão forte como a resultante das restrições econômicas causadas por este momento tão particular (COVID-19), precisa de ferramentas poderosas. Encontramos essa ferramenta na Atlax 360.

Diretor de Planejamento Financeiro

ver video Sumatec

Sobre Cyrgo

A incorporação da gestão da plataforma cloud Yndika permitiu à Cyrgo melhorar significativamente alguns dos principais KPIs do desempenho da carteira de devedores, especialmente:

Melhoria significativa nos principais KPIs do desempenho da carteira de devedores.

Gestão de portfólio e base comportamental.

Com a Yndika, conseguiram alcançar automaticamente todo o seu portfólio de clientes para acompanhamento e gestão de cobranças. A conexão da Atlax 360 com bases de dados externas e informações de comportamento de pagamentos, juntamente com as informações internas da Cyrgo, permitiu conhecer como os clientes pagam e tomar decisões de crédito mais acertadas.

Ventas con riesgo controlado.

Com os indicadores de risco próprios da Atlax 360, como o RIIM, o ICP e o limite de crédito, a equipa comercial pôde conhecer melhor seus clientes e segmentá-los em grupos identificando os clientes de interesse, aumentando as vendas, mas com risco controlado.

Eficiência nos processos.

Los módulos de Información y Admisión han disminuido la carga operativa del área de cartera y los analistas son más efectivos en la asignación de cupos, volviendo el proceso mucho más eficiente. Para la dirección y gerencia, se reduce la incertidumbre al poder controlar el riesgo de cada cliente y cada grupo de clientes.

Solución 3

Cyrgo, uma importante empresa do setor de construção na Colômbia, tornou-se um utilizador de referência da Yndika desde 2018. O benefício mais imediato que Cyrgo percebeu foi o acesso às informações comportamentais dos clientes informais (como os empresários em nome individual, por exemplo), graças à integralidade da plataforma em nuvem Yndika.

Distribuição de materiais para construção

Cyrgo

Na Cyrgo, acreditamos que soluções simples e eficazes trazem grandes resultados e estamos conseguindo isso com a Atlax 360.

Customer Success Stories

Os nossos clientes confiam em nós para lhes dar o melhor serviço. Esforçamo-nos por manter essa confiança com todos e cada um deles. A nossa prioridade é o cliente.

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